4.8.3 Relatório do Saldo de Crédito
Descrição
Visualização de créditos e saldos de clientes no sistema.
Funcionalidades Principais
- Lista de clientes com saldos
- Filtros por nome e perfil
- Visualização de créditos disponíveis
- Exportação de dados
Benefícios
- Controlo de créditos pendentes
- Gestão de devoluções
- Transparência financeira
- Facilita reconciliações
Como utilizar
- Visualize lista de saldos
- Filtre por cliente específico
- Identifique créditos pendentes
- Exporte para processamento
- Tome ações necessárias
Informação Apresentada
Por Cliente
- Nome do cliente
- Email e contacto
- Saldo de crédito disponível
- Data da última movimentação
- Origem do crédito
- Estado (Ativo, Expirado)
Tipos de Crédito
- Reembolsos de devoluções
- Vales de oferta
- Créditos promocionais
- Compensações
- Outros créditos
Origem dos Créditos
Devoluções
- Produto devolvido
- Valor calculado
- Data de processamento
- Validade do crédito
Vales e Ofertas
- Campanhas promocionais
- Programas de fidelização
- Compensações por problemas
- Presentes corporativos
Ajustes Manuais
- Correções administrativas
- Créditos de cortesia
- Resolução de disputas
- Gestos comerciais
Utilização de Crédito
Pelo Cliente
- Aplicado automaticamente no checkout
- Deduzido do total a pagar
- Usado parcial ou totalmente
- Visível na área do cliente
Regras
- Valor mínimo de compra (se aplicável)
- Produtos elegíveis
- Não combinável com outros descontos (se aplicável)
- Data de validade
Gestão de Créditos
Adicionar Crédito
- Selecione cliente
- Defina valor
- Indique origem/razão
- Estabeleça validade (opcional)
- Confirme criação
Remover/Ajustar Crédito
- Localize cliente
- Visualize histórico
- Faça ajuste necessário
- Adicione justificação
- Confirme alteração
Expiração
- Créditos podem ter validade
- Alertas antes de expirar
- Notificação ao cliente
- Remoção automática após data
Filtros e Pesquisa
Por Cliente
- Nome
- ID de cliente
- Perfil de cliente
Por Valor
- Saldos acima de X
- Saldos abaixo de X
- Todos os saldos
- Apenas saldos ativos
Por Origem
- Devoluções
- Vales
- Ajustes manuais
- Promoções
Por Estado
- Ativos
- Expirados
- Utilizados parcialmente
- Não utilizados
Histórico de Movimentos
Por Cliente
- Data de criação
- Valor original
- Utilizações parciais
- Saldo restante
- Expiração
Transações
- Compras onde foi usado
- Valor aplicado por compra
- Data de utilização
- Saldo após uso
Análise
Métricas
- Total de créditos pendentes
- Valor médio por cliente
- Taxa de utilização
- Créditos expirados não usados
- Impacto financeiro
Tendências
- Evolução de créditos emitidos
- Padrões de utilização
- Eficácia de vales promocionais
- Taxa de expiração
Exportação
Formatos
- Excel (.xlsx)
- CSV
Dados Incluídos
- Lista completa de clientes
- Saldos atuais
- Histórico de movimentos
- Totais agregados
Uso
- Contabilidade
- Reconciliação
- Análise financeira
- Auditoria
Reconciliação
Procedimento
- Exporte relatório completo
- Compare com registos contabilísticos
- Verifique créditos emitidos vs. utilizados
- Identifique discrepâncias
- Resolva diferenças
Periodicidade
- Mensal recomendado
- Trimestral mínimo
- Antes de fecho de ano
- Após campanhas grandes
Notas
Atualização Automática
Os saldos são atualizados automaticamente com devoluções e utilizações. Não requer intervenção manual exceto para ajustes.
Passivo Financeiro
Créditos de clientes representam um passivo para a empresa. Monitore regularmente para gestão de fluxo de caixa.
Incentivo de Uso
Créditos não utilizados representam vendas não realizadas. Considere lembretes aos clientes sobre créditos disponíveis.
Validade
Estabeleça prazos de validade claros e conformes com legislação local. Comunique claramente aos clientes.